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# 金融產品協作術：精準對齊多元需求與視角 - 吳筠綺

###### tags: `HelloWorld2025` `HWDC2025` `2025` `A 會議室` `團隊溝通與協作`

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一、前言

我們所屬金融產業的的設計團隊，負責金融產業數百套系統的重構與迭代，涵蓋人資、櫃員、授信、交易、審核等上百套系統，且使用者橫跨 20 至 60 歲，來自各單位、職級、角色與業務領域，操作習慣與需求差異極大。

同時，設計需兼顧法遵規範、資安要求與系統穩定性，並與 PM、工程、業務、法遵等多方單位協作，不僅重視單一系統的使用者體驗，也需兼顧跨系統操作的體驗一致性、效能、後續的維運成本、合規性等，在這樣複雜、多變、資源有限的條件下，設計不僅是介面優化，更是一場跨角色、跨領域的整合與溝通實踐。

二、專案溝通與協作五大挑戰

(1) 設計不能犯錯：高壓合規下的微調之道

→在金融產業，設計出錯的代價不只是體驗下降，而是後續的開發調整成本、潛在的資安風險。

(2) 1 個需求，5 種解讀：多部門協作下的翻譯修羅場

→設計師、工程師、PM、業務單位、法遵、稽核等部門各有自己的語言與優先順序，有時甚至是跨部門之間對同一流程圖各持立場，如何主動引導、釐清真實根因，推進專案前進達成共識。

(3) 從混亂到有序：高密度流程的資訊架構與設計實作

→金融系統功能眾多，牽一髮而動全身，不能只靠畫面好看，而要讓資訊分類、流程邏輯一眼就懂。

(4) 改動＝冒犯：設計如何對抗習慣與情緒

→舊系統用了十幾年，從 25 歲的新進人員到 60 歲的資深主管，早就建立起自己的操作慣性。核心目標是站在使用者視角，讓「被動改變」變成「主動信任」。

(5) 在技術舊骨架上：設計如何在限制中保有價值

→面對無法重構的舊系統，只能兼顧技術限制與操作體驗，在每次迭代中多爭取一點「能見度與價值感」。

三、跨域協作 - 七項實戰思維

(1) 在合規中設計體驗

→遵循法規與資安規則，協助流程與介面設計在不違規的情況下，維持清楚、順暢的操作體驗。

(2) 在多方限制中找平衡解

→同時考量使用者需求、技術限制與維運成本，提出實用且具執行力的折衷解法。

(3) 用觀察釐清真實需求

→從使用者行為與語言中辨識痛點，以訪談與測試驗證設計假設，避免只憑直覺推進。

(4) 預設誤解，運用中立引導對齊語意

→多角色協作中，我們預設誤解的存在，因此更需要刻意確認語意交集，當立場分歧時，不偏袒任一方，而是成為拆解語言落差的中立引導者，聚焦問題本質，讓對話持續、專案前行。

(5) 以分類與最大化概念整合複雜流程

→透過分類方式模組化的方式，整合並涵蓋所有流程，在有限資源下有效對齊專案目標與執行步驟，提升協作效率與設計效益。

(6) 讓「進行中」變得可視化

→即便不是最終交付，也用低保真畫面或流程圖協助團隊討論與校準，讓對齊變得具體而可操作。

(7) 即時共享，提升執行效率

→每一次的決策與異動都需即時向所有成員同步，並清楚界定後續行動項目與責任歸屬。同時，所有資料應集中管理、清楚歸檔，放在所有人都能存取的位置，確保資訊一致性與溝通順暢，避免因資訊斷層導致執行偏差或重工。

四、案例分享

我們將介紹 2 個金融產品的專案，來說明如何透過上述的「七項實戰思維」來應對我們所面臨的「五大挑戰」。

聽眾收穫：

在高度講求合規與精準的金融產業中，設計不只是介面優化，更是一場橫跨業務、技術與法遵等多方角色的協作實踐。面對數百套內部系統、需求混亂、資源有限的情境，設計師如何在「資深員工 vs 新進員工」、「流程定義模糊」和「系統架構難動」的限制下推進改版？

本場分享將透過真實案例，揭示多角色溝通背後的誤解與挑戰，並整理七項實務原則，說明我們如何透過觀察、對話與方法，協助團隊釐清問題、推動共識、穩步前行，讓體驗優化真正落地。

目標聽眾：

想增加數位產品溝通能力者想了解跨部門溝通者對 UX 在企業中的角色與價值感到好奇者有興趣理解「金融產業系統設計」者
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## 會議資訊

**時間：** 15:50 ~ 16:35
**地點：** A 會議室
**日期：** 2025年10月15日
**語言：** 中文
**難度：** 通識

**相關連結：**
- [Hello World Dev Conference 2025 官方網站](https://hwdc.ithome.com.tw/2025) [target=_blank]
- [Hello World 2025 議程表](https://hwdc.ithome.com.tw/2025/agenda) [target=_blank]

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