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# System prepended metadata

title: SCI + Workflow
tags: [MAXS]

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# SCI + Workflow
###### tags: `MAXS`

## SCI
### Questions
- Fonctionnement d'une SCI
    - Potentiellement un numéro de personne de la SCI
    - 90% de SCI ne sont pas créées quand le client arrive devant le GC
- Faut-il renseigner des infos propres à la SCI (i.e. SIREN) ?
- Est-ce que les informations client à remonter sont les mêmes (segmentation, note bale...)
- Est-ce qu'il y a une notion d'emprunteur principal ?  
- Est-ce que tous les membres ayant des parts dans la SCI doivent être renseignés ? 
    - non
- Faut-il gérer les parts des personnes dans la SCI ?
    - non
- Est-ce qu'il faut prendre en compte les revenus des persosnes de la SCI ou des fonds communs ? 
    - non
- Est-ce que les catégories sont les mêmes (Destination, apport, assurance...)
    - oui
    - Si les catégories changent, lesquelles faut il proposer ?
    - Si elles ne changent pas, faut il changer les critères (assurances différentes par exemple, apport différents etc)
- Les règles de bonifications sont-elles les mêmes que pour la simulation avec un co-emprunteur ?
    - non
    - 
- Peut-il y avoir des prospects, est-ce que toutes les personnes de la SCI peuvent être des prospects ? Si oui, faut-il les bonifier comme pour une simulation de particuliers ? 
- Est-ce que les taux (standard, flooré, non flooré) sont les mêmes que ceux des simulations de particuliers ?
    - non
- Le workflow de délégation est-il différent de celui des simulations de particuliers
- Peut-on ajouter des produits à une simulation pour une SCI, si oui, est-ce qu'il s'agit des mêmes produits ?
- Comment modifier l'interface pour ajouter jusquà N personnes ? 
- Faut-il limiter l'accès à la partie des simulations pour SCI (au service DCHP par exemple)


## Notes
- Taux différents car pas de contreparties pour les sci (ou potentiellement N*MRH avec une autre bonification)
- plusieurs type de sci
    - patrimoniale
    - professionnelle
- champs à saisir
    - nombre de personnes qui composent la sci
    - 1er cas SCI client
        - numéro personne de la sci
        - numéro personne du porteur principal
        - valorisation sur la segmentation client
    - 2ème cas SCI prospect
        - champs à saisir pour rentrer dans la partie simu:
            - numéro de prospect de la SCI (facultatif)
            - nom de la SCI
            - informations du porteur principal (prospect ou client)
            - date de création (facultatif)
        - vont-ils devenir client ? 
        - vont-ils devenir HDG ?
        - vont-ils prendre des MRH
- Prendre un client ou un prospect de base et bâtir une SCI dessus
- Grille de taux spécifique SCI
- Autre barême, critères de notations possibles
    - nombre de personnes clientes dans la SCI
    - combien de biens (potentiellement autant de MRH)
    - versement des revenus locatifs sur le compte 
    - SCI dans le cadre 
        - d'un projet de défiscalisation
        - des revenus locatifs
    - bonification sur les montants des engagements
    - assurance
    - apport
    - valorisations energétiques des biens
    - des travaux sont-ils prévus pour améliorer la valorisation énergétique
    - segmentation GP avantageuse

## Note ncis
- valorisation des pros (à voir avec Arnaud)
- Problèmes sur des clients (pro + part) non remontés : 
    - Arnaud Bruchard 094371915
    - Stephan Dangien 83898253
- Problèmes sur les produits
    - Sire Mikael aucun produits 84707236
- Est-ce que la notion de leader dans la relation est prise en compte 
- Problème de produit 83624222


## Workflow
### Questions
- Quelles sont les différents niveaux de dérogation à mettre en place ?
    - Actuellement : 
        - GC
        - DA ? Quel est son rôle dans la dérogation ? Il doit tout valider ?
        - DS / DA CHP
        - DG /RD CHP
    - Comment on gère l'indisponibilité / congés ?
- Qui peut valider chaque dérogation ?
    - Est-ce qu'on peut sauter une étape ? UN GC peut directement demander au DG ? 
    - Validations "qui peut le plus peut le moins"
- Comment mettre en place le flux de validation ? 
    - Mail avec lien vers la page de validation de la simulation ? Quels mails faut-il envoyer : 
        - Mais de demande de dérogation au valideur
        - Mail de réponse à la dérogation au demandeur et en dessous
    - Renvoi d'un nouveau PDF ? 
    - Onglet de validation des simulations "Mes demandes de dérogations à valider" ?



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# POINT du 17/03/2021
## SCI 
- Un barême de bonifation (Cf. mail CR Point SCI 25/02/2021)
- Contrepartie 
- Même grille de taux ? 
    - Possible rajout d'une ligne dans la grille de taux
- Montant des engagements bonifié ? à re valider avec olivier/béatrice ?
- En terme de délégation :
    - DS / DA CHP
    - DG / RD CHP

## Workflow
- Derogation : 
    - GC -> DA -> DS -> DG
    - SCI -> DA CHP -> RD CHP/Olivier Salvi
- Relance du mail de demande de dérog à 24, 48h
- Est-ce qu'une dérog DG doit forcément passer par le DS avant pour qu'il puisse effectuer un premier tri
    - à priori oui, Olivier doit trancher