---
tags: 課程
---
# [課程]加密貨幣練功坊—從零開始用 DeFi 打造被動收入

# Chapter 0：課前準備
## 🚀 課堂概覽-課堂模組簡介與作業
### Chapter 1 DeFi 領域入門知識
-區塊鏈與 DeFi 的基礎介紹
-認識加密貨幣 (貨幣，代幣，穩定幣)
-常見 DeFi 領域中重點名詞

### Chapter 2 開戶、開啟錢包第一步
-開戶的流程與注意事項
-熱錢包安裝教學-Metamask
-熱錢包安裝教學-Phantom

### Chapter 3 打造你的加密貨幣被動收入-MISL 系統
-打造你的加密貨幣被動收入-MISL 系統 (Mining, Staking, Lending)
-打造你的加密貨幣被動收入1-流動性挖礦 Liquidity Mining
-打造你的加密貨幣被動收入2-質押 Staking
-打造你的加密貨幣被動收入3-放貸 Lending

### Chapter 4 課程總結與下一步金融的未來新面貌-去中心化金融
-DEX 與 CEX 及 DeFi 的近期發展
-未來挑戰與展望
-好用的工具網站與項目大全

## 🚀 你會需要什麼先備知識
- 完全不需要，本課程適合任何想進入DeFi領域的夥伴

## 🚀 社團與問題討論
💡 加入專屬 Discord 頻道：https://discord.gg/pJUYVFs3zm

## 🚀 作業繳交方式
💡 上傳至專屬討論區：https://forum.zinstitute.online/c/online/

---
# Chapter 1：DeFi 領域入門知識
## 🚀 單元 1-1：區塊鏈與 DeFi 的基礎介紹
- 區塊鏈的樣貌//從零開始要先從說故事開始
- 區塊鏈架構：https://andersbrownworth.com/blockchain/blockchain
- 底層
- Block
- https://txstreet.com/v/eth-btc
- Nonce
- Mine 的概念
- 礦工需要用暴力搜尋找到一個數字，可以跟整個區塊資料 hash 起來，符合某種規定，例如前面有四個 0，第一個找到的人可以獲得區塊獎勵(BTC ETH)
- Data
- 交易資料（Transactions）
- 交易會放到塞滿區塊為止
- Previous hash
- 上個區塊的 block hash，這樣就能連起來成鏈了
- Block hash
- 一旦資料更改，block hash 會不同
- 應用
- 智能合約跟區塊鏈的關係
- 
- DeFi
- 用智能合約寫的金融應用，目的是為了除去中心化的中間人
- CeFi vs DeFi 表格

| 分類 | CeFi | DeFi |
| -------- | -------- | -------- |
| 金融規則 | 受法律限制 | 沒有限制 |
| 擁有方 | 私人企業或政府 | 智能合約或合約 owner|
| 更新方式 | 可隨時後台更新 | 部署後不可篡改* |
| 購買限制 | VIP 客戶才能買高級商品，年齡太低也不能買 | 無限制 |
| 緊急情況處理 | 公司賠償或被告 | 被攻擊的話沒有義務賠償用戶，可能會直接跑路 |
| 開源情況 | 通常完全不開源，黑箱作業，也無法知道真實抽成比例 | 通常完全開源，分潤透明 |

- 全名：Decentralized finance
- 資料顯示網站：
- https://www.defipulse.com/
- https://defillama.com/

## 🚀 單元 1-2：認識加密貨幣 (貨幣，代幣，穩定幣)
- 貨幣：原生代幣（ETH, BTC, BNB）
- 可用來支付鏈上手續費，或是參與質押當礦工節點（validators），參與 PoS（權益證明），例如以太坊 2.0 要質押 32 ETH：https://beaconcha.in/validators#
- 代幣：用戶自己用智能合約發的幣（ERC20 Token）
- USDT
- USDC
- LINK
- UNI
- 穩定幣：通常與一美元掛勾的幣（USDT, USDC, DAI）
- 私人公司的現實資產儲備
- USDT：Tether 公司經營 https://tether.to/en/
- USDC：Coinbase 公司經營 https://www.coinbase.com/usdc
- 超額抵押
- DAI：超額抵押 BTC ETH 等有價資產，MakerDAO 經營 https://makerdao.com/en/
- 算法穩定幣
- UST：Terra 經營，跌爛了 https://www.terra.money/

## 🚀 單元 1-3：常見 DeFi 領域中重點名詞
- FOMO：Fear of missing out
- JOMO：Joy of missing out
- 
- 白嫖：使用者只需將手上本來就持有的現貨投入礦池質押，即可領取平台方提供的額外獎勵，完全是一種「不賺白不賺」的概念
- 機槍池（Vaults, 收益聚合器）：Yearn finance 先出來的概念
- 對同演算法的不同幣種，根據實時挖礦收益的高低，以自動化的方式將算力切換至更高收益的幣種進行挖礦的過程，其價值是為使用者創造比單一幣種挖礦更高的收益。之所以會有“機槍池”之稱，得益於這種操作就像是打機槍一樣，不斷進行切換。
- 範例：https://yearn.finance/#/vaults
---

## 🚀 單元 1 小結
- 總結剛剛學的東西與預告下一章節
---

# 作業
:::info
【小報告＋研究】
- 挑選一個自己喜歡的穩定幣，說明他的運作原理
- 分享一個與 DeFi 相關的區塊鏈梗圖
- 列出任意三個課堂沒提到的 ERC20 token
- 學習心得
:::

---

# Chapter 2：開戶、開啟錢包第一步
## 🚀 單元 2-1：開戶的流程與注意事項
- 流程
- KYC 準備身分證跟地址證明
- 拍一張自己跟證件的合照
- 輸入朋友推薦碼，可以一起得到手續費優惠
- 上傳後審核很久（14-30 天）
- 使用交易所注意事項
- 台灣交易所深度低，但轉到台灣的銀行帳戶方便
- 匯率不太好，可能用掛單的方式要等很久（半天）才成交賣出，用市價買賣會被吃很多手續費跟滑價
- 幣安深度最好，但也是有手續費，最多出金管道
- https://p2p.binance.com/zh-TC/trade/all-payments/USDT?fiat=TWD
- 如果要繞過稅，用 FTX 美金帳戶出金，海外所得免稅額是每年 670 萬元
- 其他可以看我 yt ＸＤＤＤ
- https://youtu.be/vQY9OsQ4kbY
- 中心化交易所開戶教學 - 幣安交易所
- https://rich01.com/binance-register-crypto-trade/
- 交易所推薦連結大全
- crypto.com：https://crypto.com/app/aa8e13qk3j
- ACE：https://ace.io/invitation/43042226
- FTX: https://ftx.com/#a=5886561
- 幣安：https://accounts.binance.com/zh-CN/register?ref=35938963
- 中心化交易所開戶教學 - ACE交易所
- 錢包與資訊安全
- 私鑰與註記詞的概念
- 
- private key：
- 交易要先被私鑰簽過
- 註記詞：12 個英文單字，可產生無限多組私鑰，遺失這個比較嚴重，只能 reset Metamask 全部💰包
- 注意事項
- 分享被盜王大賽
- https://discord.gg/eeJ9EZUn9S
- 1.有意識的點擊任何需要你點擊的內容
-勿點擊/授權/下載來路不明的連結、網站、郵件等等
-確保所有下載的dapp或做的交易都是在官方進行（同時也要小心官方也會有仿的）
2.安全永遠大於方便
-定期解授權(https://etherscan.io/tokenapprovalchecker)
-安裝冷錢包(不過就算有冷錢包亂按驗證還是會出事，所以還是要投資好自己的資安腦袋，不能認為冷錢包治百病)
-也可以選擇使用一台專門做區塊鏈交易的設備，並定期做防毒軟體的更新
3.註記詞勿在電腦留下任何軌跡
4.Trust no one(響應一下剛上Netflex的紀錄片)，畢竟這仍是一個還沒受到太多管制的世界
5.最最重要的還是培養良好的資安觀念，知識就是力量呀，多了解一些確實可以降低受駭機率，所以來Z institute好好學習果然是對的～
## 🚀 單元 2-2：熱錢包安裝教學 - Metamask
- 沿用 web3 模組影片
## 🚀 單元 2-3：熱錢包安裝教學 - Phantom
- https://phantom.app/
## 🚀 單元 2 小結
- 總結剛剛學的東西與預告下一章節
---
# 作業
:::info
【小報告＋研究】
- 在任意中心化交易所成功開戶
- 分享你對不同交易所的看法與比較
- 分享三個中心化交易所與去中心化錢包的主要差異
- 學習心得
:::
---
# Chapter 3：打造你的加密貨幣被動收入 - MISL 系統
## 🚀 單元 3-1：打造你的加密貨幣被動收入 - MISL 系統 (Mining, Staking, Lending)
- Staking
- 質押代幣到智能合約裡，幣會所在合約裡（TVL, 總鎖倉量）
- https://dune.com/tfishman/Uniswap-V3-Pools-Fees-and-TVL
- 種類
- 可馬上解鎖（通常是為了提供流動性）
- Uniswap
- Pancakeswap
- 要等解鎖期（通常是為了當驗證節點）
- 發起解鎖需求後 21 天才能真的解鎖
- 例如 Terra
- Mining（挖礦）
- 質押代幣後得到挖礦獎勵
- 種類
- 流動性挖礦
- 得到用戶交易手續費抽成
- Uniswap V3 可選擇 0.05%, 0.3% 或 1%
- 收到的是幣種獎勵
- ETH <> USDT，就在其他人賣 ETH 時拿 ETH 手續費抽成，其他人賣 USDT 時拿 USDT 抽成
- 驗證節點質押
- 跟傳統礦工挖礦概念類似
- Lending（借貸）
- 中心化 margin lending
- FTX
- https://ftx.com/spot-margin/lending
- Binance
- https://www.binance.com/en/margin-fee
- 去中心化
- https://app.compound.finance/
- https://app.cream.finance/
- 通常利率很低，流動性也不穩定，不成熟
- 有趣的縮寫：挖提賣（Mine -> Withdraw -> Sell）
- 拿到平台幣當挖礦獎勵
- StakeDAO: https://stakedao.org/
- 獎勵代幣會一直跌，一直發
- https://www.coingecko.com/en/coins/stake-dao
- Sushi
- https://www.coingecko.com/en/coins/sushi
## 🚀 單元 3-2：打造你的加密貨幣被動收入1-流動性挖礦 Liquidity Mining
- 什麼是流動池
- liquidity pool
- 
- https://info.uniswap.org/#/pools
- https://docs.uniswap.org/protocol/V2/concepts/protocol-overview/how-uniswap-works
- 
- 什麼是AMM
- 上面做法就叫 AMM (Automated Market Maker) 自動造市商
- 跟 order book 在固定價格上掛單不同，這種做法只能市價買賣（market buy / sell）
- 所有 ERC20 代幣都能在這邊交易，你自己創的，跟來路不同的偽造代幣也可以
- 提供流動性後有 NFT 憑證
- 什麼是流動性挖礦
- 就是那個 LP（Liquidity provider）放幣進去池子給其他人交易，再抽手續費
- 你一定要知道的無常損失
- Impermanent loss
- 
- https://we.incognito.org/t/what-is-impermanent-loss/2781
## 🚀 單元 3-3：打造你的加密貨幣被動收入2-質押 Staking
- 質押獎勵幣
- Sushi
- https://app.sushi.com/farm?chainId=1
- Curve
- https://curve.fi/
## 🚀 單元 3-4：打造你的加密貨幣被動收入3-放貸 Lending
- AAVE https://app.aave.com/?marketName=proto_mainnet
- 資產配置，分散風險 //大眾消費者的重點還是投資
- 假如有100元，該如何分配百分比
## 🚀 單元 3 小結
- 總結剛剛學的東西與預告下一章節
---
# 作業

:::info
- 嘗試使用以上介紹的 DeFi 協議，並寫下使用心得
- 舉例各一個流動性挖礦，質押，借貸的 DeFi 協議，並用一句話寫下他的特色
- 學習心得
:::
# Chapter 4：課程總結與下一步金融的未來新面貌—去中心化金融
## 🚀 單元 4-1：DEX 與 CEX 及 DeFi 的近期發展
- CEX -> DEX
- DEX 體驗越來越接近 CEX
- https://dydx.exchange/
## 🚀 單元 4-2：未來挑戰與展望
- https://drive.google.com/open?id=13KnsqD1k18YHfuG3XhkW9qh0Oi9D91XC&authuser=tina%40zinstitute.net&usp=drive_fs
## 🚀 單元 4-3：好用的工具網站與項目大全
- https://www.defipulse.com/defi-list
# 作業
:::info
- 使用任意一個工具網站，並分享你的用法
- 研究任意一個 DeFi 目前遇到的挑戰
- 學習心得
:::

# 加碼單元
#### 等人數達標
- 300人：
DEX 操作教學 - Pancakeswap //應該是必學的東西-流動性挖礦要花2-3小時
DEX 操作教學 - Raydium
DEX 操作教學 - Compound

- 500人：DeFi 數據分析平台使用教學
- 1000人：不是工程師也該知道的基礎程式碼
---