# Degis ## 項目簡介 Degis 是連接實體世界和數字世界的下一代 DeFi 保護協議。通過點對點全權互保池，徹底顛覆傳統的保險市場。 Degis利用區塊鏈技術解決了傳統保險市場的幾個關鍵問題 - 運營成本過高(消耗過多人力資源) - 理賠不透明(保險公司設定了很多流程和理賠流程,消費者無法獲取保險公司的內部數據) - 索賠流程複雜 區塊鏈具有高度透明、去中心化、不可篡改、自動化等特點。使用區塊鏈技術不需要籌集很多人來銷售、解釋、檢查、支付……所有事情都由區塊鏈上的智能合約完成。 用戶無需擔心有關索賠的所有事情。 如果他們滿足基於智能合約的點對點全權委託互保池設定的索賠條件，資金將能馬上支付到他們的賬戶,不需要繁瑣的流程和冗長的等待時間,比起傳統保險,多了方便性和透明度 ## 第一手資訊 [項目官網](https://degis.io/) [Medium](https://degis.medium.com/) [discord](https://discord.com/invite/4C484BQVtp) [twitter](https://twitter.com/ProjectDegis) [文件](https://docs.degis.io/about-degis/master) [white paper](https://degis.io/whitepaper.pdf) ## 項目深度介紹 ### 為什麼要使用這個項目 #### 1. 自由度高,涵蓋範圍廣 Degis項目自由度高,幾乎能使用其協定訂製出大部分保險 包含飛機誤點,幣價水位等等,也能使用他的協定自己創立保險DAO,針對非特定的保險項目,Degis也提供了用AI估計風險並自動定價的功能,讓保險幾乎涵蓋生活中所有層面 #### 2. 數據透明 比起傳統保險的不透明性,區塊鏈上的每筆交易都是公開透明的 #### 3. 它是第一個鏈上的去中心化保險產品 ### 哪些人會想要使用這個項目 - 避險者(購買保險來避險) - 流動性提供者(承擔風險,以賺取回報) - 保險創建者(創建自己需要的保險,讓大家參與) ### 項目特色 ### 項目機制 ### 項目產品 項目會有四種形式的保險產品 - 保護代幣 - NFT 模型 #### 保護代幣 通過使用智能合約（債權條件由互助人規定）質押儲備，可以將某一特定的覆蓋事件代幣化，並使用 AMM 池使其在二級市場上流通。在到期日，智能合約將自動執行保險支付。比如代幣價格保護就是這種。 將同質化的事件代幣化(代幣稱為--保護代幣(就是保險的意思啦),因為是為了保護購買者使之免受風險而使用的代幣)，事件的保護合約可以在市場上自由交易。 同質化事件是指事件發生的概率與合同當事人的身份無關，只與客觀的外部條件有關。 ![](https://i.imgur.com/gyMzEwU.png) 以下介紹保護代幣的機制 - 創建和銷毀 - 交易 ##### 保護代幣的創建和銷毀 要為某個事件鑄造保護代幣，需要進行全額抵押，這意味著將最大的潛在支出押注以鑄造一個保護代幣。 潛在的支出押注在保單池中。 鑄造的保護代幣是可替代的代幣，可以交換和轉移。 保單池中質押的潛在支出由智能合約控制。 如果特定事件在到期日發生，那麼保護代幣持有者可以使用他們的代幣來要求支付。 如果特定事件在到期日沒有發生，質押的資金將自動退回給創作者。 在到期日之前，創作者可以通過銷毀保護代幣來贖回他們的質押資金。 最大贖回總量是創作者曾經鑄造的保護令牌的總量。 ##### 保護令牌的交易 由於保護代幣是可替代的代幣，我們使用 AMM 交換池將保護代幣與其他代幣進行交易。交換機制與 Uniswap V2 相同。當有人想要交換池中的代幣時，兩邊代幣數量的乘積保持不變。當交易者將代幣放在交換池的一側時，將收取交易費用，目前在 DEGIS 平台為 2%。交易費用將用於獎勵流動性提供者。 DEGIS 將是第一個根據我們的定價模型為雙方提供流動性的人，然後池將開始運行，價格將由市場決定。 創作者可以出售他們的保護代幣並賺取利潤。如果保護政策規定的特定事件在到期日沒有發生，創作者可以取回他們的質押資金，這些利潤將是最終的收益。如果事件確實發生了，他們將失去他們最初賭注的錢。一些謹慎的創作者可能會在出售後回購保護代幣，並贖回他們的質押資金以避免本金損失。 創作者還可以通過將配對的代幣放在交換池的兩側來選擇成為流動性提供者。通過這種方式，他們可以賺取低風險的交易費用。流動性提供者的風險在於，如果保護代幣的價格波動很大，則無常損失可能大於賺取的交易費用。為避免臨近到期日可能出現較大的無常損失，**DEGIS 將在到期日前三天關閉掉期池。交易者在關閉後不能在池中進行交換，但流動性提供者可以提取他們的流動性。** #### NFT 模型 Degis 使用 AI 算法來預測每種保護產品的價格，並作為 NFT 出售給買家。流動性提供者可以在互保池中質押資金，分擔補償風險，分擔風險溢價，買家可以享受保障。可能的用例之一將是取消飛行保護。 ##### 機制 DEGIS 上設置了一個公共保護池，流動性提供者可以作為保護提供者進入其中。每個保護都將由平台激活並由流動資金池提供支持。這對於不同需求的用戶來說非常方便，也有助於集中資金和流動性。通過大數據分析，我們對預期收益有一個相當精確的預測，能夠在保護市場上提供低且有競爭力的價格。另一方面，保護狀態通過去中心化預言機自動更新，即可信賴的第三方鏈下數據服務提供商。一旦保護到期，收益將立即結清。與傳統保險所提供的服務相比，智能合約可以降低人工成本，極大地優化用戶體驗。 保護產品會被打包成NFT（Non-fungible token），上面有用戶的基本信息。一旦提交保護訂單，相應的 NFT 將被鑄造並直接發送到用戶的錢包。一方面，這種不可替代的代幣具有保護服務的內涵，具有一定的內在價值。另一方面，如果支持保護沒有過期，NFT 不會被燒毀，用戶可以保留收藏，將來可以用以換取其他 DEGIS 平台上的折扣。 ![](https://i.imgur.com/a2v9s7N.png) ### 總結 #### 1. 項目優點 目前區塊鏈上保險尚未蓬勃發展,Degis具有領先優勢 多樣化的產品,提供很高的可組合性,有機會增加Defi樂高的組合性 #### 2. 項目疑慮 ##### AMM的模式是否適合保險交易 因為使用AMM且為避免價格高波動造成損失,所以平台保險交易池會在3到期日三天前關閉,所以對保險用戶造成限制 -> 可能可以自己開池子或是使用其他方式交易來解決此問題 由於目前尚在早期發展,平台上所提供的產品一定不能滿足大部分人的需求,甚至有可能被當成單純的對賭合約 -> 等區塊鏈上保險項目蓬勃發展,平台推出更多產品 #### 結語 這個項目算是功能蠻齊全的保險項目,有四種模式來保護不同種類的風險,機制設計簡單,雖然目前還處在早期,機能仍未完善 但未來有機會成為雪崩鏈上保險的龍頭項目,也期待他們能跟更多項目合作,讓區塊鏈保險生態變得更加繁榮 ## 項目研究筆記 文件閱讀 ### 簡介 Degis 是連接實體世界和數字世界的下一代 DeFi 保護協議。通過點對點全權互保池，徹底顛覆傳統的保險市場。 Degis利用區塊鏈技術解決了傳統保險市場的幾個關鍵問題 - 運營成本過高(消耗過多人力資源) - 理賠不透明(保險公司設定了很多流程和理賠流程,消費者無法獲取保險公司的內部數據) - 索賠流程複雜 區塊鏈具有高度透明、去中心化、不可篡改、自動化等特點。使用區塊鏈技術不需要籌集很多人來銷售、解釋、檢查、支付……所有事情都由區塊鏈上的智能合約完成。 用戶無需擔心有關索賠的所有事情。 如果他們滿足基於智能合約的點對點全權委託互保池設定的索賠條件，資金將能馬上支付到他們的賬戶,不需要繁瑣的流程和冗長的等待時間 ### 產品 四種形式的保險產品 #### 保護代幣 通過使用智能合約（債權條件由互助人規定）質押儲備，可以將某一特定的覆蓋事件代幣化，並使用 AMM 池使其在二級市場上流通。在到期日，智能合約將自動執行保險支付。比如代幣價格保護就是這種。 將同質化的事件代幣化(代幣稱為--保護代幣(就是保險的意思啦),因為是為了保護購買者使之免受風險而使用的代幣)，事件的保護合約可以在市場上自由交易。 同質化事件是指事件發生的概率與合同當事人的身份無關，只與客觀的外部條件有關。 ![](https://i.imgur.com/gyMzEwU.png) 以下介紹保護代幣的機制 - 創建和銷毀 - 交易 ##### 保護代幣的創建和銷毀 要為某個事件鑄造保護代幣，需要進行全額抵押，這意味著將最大的潛在支出押注以鑄造一個保護代幣。 潛在的支出押注在保單池中。 鑄造的保護代幣是可替代的代幣，可以交換和轉移。 保單池中質押的潛在支出由智能合約控制。 如果特定事件在到期日發生，那麼保護代幣持有者可以使用他們的代幣來要求支付。 如果特定事件在到期日沒有發生，質押的資金將自動退回給創作者。 在到期日之前，創作者可以通過銷毀保護代幣來贖回他們的質押資金。 最大贖回總量是創作者曾經鑄造的保護令牌的總量。 ##### 保護令牌的交易 由於保護代幣是可替代的代幣，我們使用 AMM 交換池將保護代幣與其他代幣進行交易。交換機制與 Uniswap V2 相同。當有人想要交換池中的代幣時，兩邊代幣數量的乘積保持不變。當交易者將代幣放在交換池的一側時，將收取交易費用，目前在 DEGIS 平台為 2%。交易費用將用於獎勵流動性提供者。 DEGIS 將是第一個根據我們的定價模型為雙方提供流動性的人，然後池將開始運行，價格將由市場決定。 創作者可以出售他們的保護代幣並賺取利潤。如果保護政策規定的特定事件在到期日沒有發生，創作者可以取回他們的質押資金，這些利潤將是最終的收益。如果事件確實發生了，他們將失去他們最初賭注的錢。一些謹慎的創作者可能會在出售後回購保護代幣，並贖回他們的質押資金以避免本金損失。 創作者還可以通過將配對的代幣放在交換池的兩側來選擇成為流動性提供者。通過這種方式，他們可以賺取低風險的交易費用。流動性提供者的風險在於，如果保護代幣的價格波動很大，則無常損失可能大於賺取的交易費用。為避免臨近到期日可能出現較大的無常損失，**DEGIS 將在到期日前三天關閉掉期池。交易者在關閉後不能在池中進行交換，但流動性提供者可以提取他們的流動性。** #### NFT 模型 Degis 使用 AI 算法來預測每種保護產品的價格，並作為 NFT 出售給買家。流動性提供者可以在互保池中質押資金，分擔補償風險，分擔風險溢價，買家可以享受保障。可能的用例之一將是取消飛行保護。 ##### 機制 DEGIS 上設置了一個公共保護池，流動性提供者可以作為保護提供者進入其中。每個保護都將由平台激活並由流動資金池提供支持。這對於不同需求的用戶來說非常方便，也有助於集中資金和流動性。通過大數據分析，我們對預期收益有一個相當精確的預測，能夠在保護市場上提供低且有競爭力的價格。另一方面，保護狀態通過去中心化預言機自動更新，即可信賴的第三方鏈下數據服務提供商。一旦保護到期，收益將立即結清。與傳統保險所提供的服務相比，智能合約可以降低人工成本，極大地優化用戶體驗。 保護產品會被打包成NFT（Non-fungible token），上面有用戶的基本信息。一旦提交保護訂單，相應的 NFT 將被鑄造並直接發送到用戶的錢包。一方面，這種不可替代的代幣具有保護服務的內涵，具有一定的內在價值。另一方面，如果支持保護沒有過期，NFT 不會被燒毀，用戶可以保留收藏，將來可以用以換取其他 DEGIS 平台上的折扣。 ![](https://i.imgur.com/a2v9s7N.png) ##### 保護池中提供流動性 為什麼要在 DEGIS 上提供流動性 • 容易進入，容易賺錢。 • 無權進出。 • 基於統計的穩定保費收入。 • 額外的代幣激勵。 ###### 如何提供 作為流動性提供者，或者說是 DEGIS 上的保護提供者，您可以通過將您的資金投入保護池中，從買家那裡獲得快速、前期、穩定的保費，然後 DEGIS 平台將為您發布和銷售保護政策。沒有最低入場要求，您可以隨時自由退出以提取所有流動性。利潤/虧損將在提款時結算，這與質押時間和金額成正比。 風險和收益 匯集流動性旨在降低個別流動性提供者的風險。大數據分析和先進的機器學習模型有助於確保穩定的收入。 ###### 購買保護 為什麼要在 DEGIS 上購買保護 • 公平、透明和自動化 • 去中心化 • 操作簡單，即時結算 • 合理的價格和可觀的回報 ###### 如何購買 從網站（DEGIS.io）找到DEGIS上的NFT模型保護，選擇你想要的保護產品類型，最後一鍵確認！保護 NFT 將顯示在您的錢包中，如果將來滿足保護條件，收益將直接發送到您的地址。無需其他操作。 風險和收益 用戶在購買保障產品前應充分了解其風險，我們將以較低的價格和較高的回報吸引有需要的被保險人。 ##### 集中流動性 不同種類的保護產品將由 DEGIS 上的同一個流動資金池支持。流動性提供者進入該池以提供保護服務並賺取溢價。 #### 元市場 當前所有現有的保護協議、NFT 和代幣都可以在作為聚合器的元市場進行交易。不僅是 Degis 的產品，其他第三方平台發行的所有鏈上保護產品都可以在其中兌換。同時，用戶無需編寫智能合約，通過設置一些簡單的變量即可輕鬆生成自己的保護產品，並在元市場進行交易。 元市場分成以下兩個部分： - 聚合器 - 定制保護合約 ##### 聚合器 包括 NFT 模型保護和 Token 模型保護在內的鏈上保護產品可以在作為聚合器的 Meta Market 中進行交易。 不僅是 Degis 的產品，其他平台的鏈上保護協議也可以在 Meta Market 中調用。 通過Meta Market，除了幫助用戶實現一站式下單、比價等簡單功能外，還可以進行AI保護組合等高級功能。 ##### 定制保護合同 目前在傳統保險業大部分的保護合約都由機構制定。 用戶鮮少自定義自己需要的保護，只能接受機構準備的合約。 DEGIS Meta Protection 將授權用戶製作自己的智能合約以生成定制的保護。 用戶可以通過設置一些簡單的變量來輕鬆做到這一點，包括支付條件、價值設置、執行時間表等。然後他們可以在 Meta Market 中出售保護或請求訂單。 #### DAO 模型 由所有成員都是參與者的 DAO 提供全權共同保險，並由智能合約支持。他們共同做出決定，共同承擔風險，並在發生索賠時確定相互保險賠付的水平。 DEGIS 將為用戶提供一種簡單的方法來形成一個由智能合約支持的保護相互 DAO。 DAO 成員可以共同設定 DAO 准入門檻和定期會員費。 他們還可以製定 DAO 自己的支付規則和驗證方法 ### version 1 先釋出的產品 因為目前還在測試階段,功能尚未健全 目前有開放兩個產品,分別是 - 價格保護 #### 價格保護 ![](https://i.imgur.com/YzZAt8a.png) 價格保護機制圖 ##### 鑄造 鑄造 1 個保護代幣，創建者應在策略池中投入 1 美元。 如果與保護代幣對應的特定事件發生，質押的錢將支付給持有保護代幣的人。 如果沒有發生，創作者可以贖回這筆錢。 創建後，創作者可以持有、出售和提供流動性。 ##### 買方 如果發生受保護的事件，保護代幣將使持有人有權分享部分全權共同保護基金。 例如，如果 AVAX 的當前價格為 60 美元，則保護令牌的涵蓋事件是 AVAX 價格在到期日跌至 30 美元以下。 如果 AVAX 的價格在到期日低於 30 美元，則保護代幣持有者可以根據共同成員設定的參數和條件從資產支持的保單池中索取。 ###### 買方利潤 購買成本：0.1x(1+2%)=0.102 支付利潤：1x(1-1%)-0.102=0.888 當保險代幣為$0.1，交易為2%，贖回費為1%時，買方在不同AVAX價格的利潤。 ##### 賣方 要獲得一個保護令牌，賣方應在保單池中存入 1 美元。 然後賣家可以在 AMM 策略池中出售保護代幣，這是一個由 USDC 和保護代幣組成的交易對。 如果 AVAX 在到期日高於 30 美元，賣家可以取回存入的 1 美元，出售保護代幣的收入就是利潤。 如果 AVAX 在到期日低於 30 美元，則賣方存入的 1 美元將支付給買方。 ###### 賣方利潤 賣出利潤：-1+0.1+(1-1%)=0.09 賠付：-1+0.1=-0.9 當保險代幣為0.1美元，交易為2%，贖回費為1%時，賣方在AVAX價格差價處的利潤。 ##### 流動性提供者 流動性提供者為 AMM 礦池提供流動性，這意味著在 AMM 礦池中質押 USDC 和保護代幣。 為了獲得保護令牌，LP 還應該存入相同數量的 USDC。 AMM 礦池的交易費用為 2%。 當買家想用 100 美元購買保護通證時，直接給 LP 2 美元，剩下的 98 美元將用於從池中交換保護通證。 為避免臨近到期日價格可能出現巨大波動而造成巨大的無常損失，我們將在到期日前三天停止交易。 #### 航班延誤保護 ![](https://i.imgur.com/NeRO4Pj.png) 航班延誤保護機制圖 ##### 買方 航班延誤保障的價格可能會因航班、購買時間和銷售量的不同而有所不同，這是由AI算得。 支付政策如下所示。 每個保護代幣都作為 NFT 出售。 如果航班延誤，則相應的支出將自動支付給保護代幣持有者。 ##### 流動性提供者 將資金存入池中以提高支付能力的流動性提供者可以被視為全權委託保障提供者。 從保護 NFT 的銷售中收取的所有保費都將包含在互保池中。 流動性提供者可以分享收入的50%作為承擔風險的補償。 進度： https://docs.degis.io/about-degis/product-matrix/meta-market