# Proyecto ## Arquitectura ![](https://i.imgur.com/c5sgDEt.png) ## Microservicios ![](https://i.imgur.com/nHTNxeC.png) ## Características ### FrontEnd ### BackEnd #### API #### DataBase # ServiClick Uno de los perfiles de ingreso al sistema es como usuario ServiClick, el cual internamente puede ser además segmentado en: - Administrador - Vendedor - Facturación - Reportería ## Login La pantalla es muy simple, muestra el logo de ServiClick en la parte superior y el usuario debe colocar su correo @serviclick y su contraseña, luego dar clic sobre el botón "Ingresar" ![](https://i.imgur.com/XDn1KIe.png) Como se puede apreciar, existe un link por si el usuario olvidó su contraseña, el cual al ser presionado, despliega una pantalla que le solicitará ingresar su correo electrónico. ![](https://i.imgur.com/oUBCW9C.png) Luego de ingresado el correo, el usuario debe presionar el botón "Enviar" y recibirá un correo electrónico con su nueva contraseña, la cual debe volver a ingresar en la pantalla de Login para que el sistema le solicite cambiarla. ![](https://i.imgur.com/yuEsPUE.png) Hecho lo anterior, el sistema mostrará una pantalla donde confirma el cambio exitoso de contrasela y al presionar "Registrar" lo devolverá a la pantalla de login para que ingrese con su nueva contraseña. ![](https://i.imgur.com/b59nNpw.png) Ya una vez validado el usuario, se desplegará una pantalla de bienvenida con la foto del usuario, su nombre y el perfil que posee, debajo de este, se encuentra el link que le permite cambiar su contraseña. ![](https://i.imgur.com/3KDobhJ.png) Si el usuario da clic en la parte superior izquierda, puede desplegarse el menú principal con las opciones que están permitidas para su perfil. ![](https://i.imgur.com/L8IqiVS.png) Las opciones disponibles en un modo administrador (que tendría acceso a todas las opciones) serían: - Inicio - Maestros - Procesos - Reportes ## Maestros Los maestros corresponden a valores que alimentan el sistema brindándole de configuración para la información que procesará el sistema, puntualmente: - Canales - Familias - Productos - Brokers - Usuarios Mediante estas opciones será posible definir por ejemplo qué perfil tiene un usuario, a qué empresa pertenece, qué valores solicitará un producto al cliente que quiera adquirirlo, cuál es el costo que tiene un producto, cómo se calculan sus comisiones, etc. De igual forma en la práctica habrán más opciones de este tipo como por ejemplo: - Forma de pago (tarjeta, facturación mensual, transferencia, etc.) - Currency (UF, pesos, porcentaje, etc.) - Frecuencia (anual, mensual, etc.) - Perfil de usuario (vendedor, administrador, supervisor, etc.) ### Canales En esta pantalla el administrador debe poder consultar y crear canales, en este punto los canales pueden ser directos o no, por ejemplo la página web es un canal de comercialización directo ya que el cliente es quien autónomamente selecciona los productos que quiere adquirir y provee al sistema la información necesaria para obtenerlos y finalmente los paga, en cambio el resto de canales son de tipo “Broker”, o sea agentes que asisten en la venta a un cliente y obtienen una comisión por ello, en ambos casos la venta es siempre on-line. ![](https://i.imgur.com/ZCrgI2A.png) La pantalla muestra inicialmente un listado de canales donde se puede apreciar su tipo (broker o directo). Como se puede apreciar, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/aw7294Q.png) Si se requiere modificar o agregar alguno, es necesario dar clic sobre el ícono del lápiz o el botón "+" respectivamente y aparecerá una pantalla con el detalle de la información. ![](https://i.imgur.com/Ra6ibBC.png) Los datos que se almacenarán de cada canal de comercialización son: - Nombre del canal - Si es de tipo bróker o venta directa Las acciones que se podrá realizar con cada uno son: - Modificar sus datos - Darlo de alta o baja (según proceda) - Buscarlo por nombre ### Familias Para segmentar los productos, brindarles características similares y además asignarle los datos que requieren para que puedan ser completados, existen las familias. Por cada familia que se genere, se le deben asignar valores que corresponden a los datos que el producto vinculado requiere para completar sus datos, por ejemplo, la familia “Hogar”, tiene asignados los valores: - Tipo de mascota - Raza de la mascota - Tipo de vehículo - Patente del vehículo - Metros cuadrados - Habitaciones - etc. Esto quiere decir que si se crea un producto, por ejemplo “Cerrajería” y se le asigna la familia “Hogar”, cuando un cliente adquiera este producto, se le pedirán los datos del listado. ![](https://i.imgur.com/Plmg6hF.png) La pantalla muestra inicialmente un listado de familias donde se puede seleccionar o eliminar alguna. Como se puede apreciar, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/nw7wzQa.png) Si se requiere modificar o agregar alguna, es necesario dar clic sobre el ícono del lápiz o el botón "+" respectivamente y aparecerá una pantalla con el detalle de la información. ![](https://i.imgur.com/8ZYzQDD.png) Los datos que se almacenarán de cada familia son: - Nombre - Listado de valores Las acciones que se podrá realizar con cada uno son: - Modificar su nombre - Agregar, modificar o eliminar valores - Darlo de alta o baja (según proceda) - Buscarlo por nombre ### Productos En esta opción es donde se define cada uno de los productos que ofrecerá ServiClick a sus clientes, los datos que debe solicitar, sus coberturas, costo, valor, etc. ![](https://i.imgur.com/CkjD5Ir.png) La pantalla muestra inicialmente un listado de productos donde se puede seleccionar para editar o eliminar alguno. Como se puede apreciar, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/0nx488q.png) Si se requiere modificar o agregar alguno, es necesario dar clic sobre el ícono del lápiz o el botón "+" respectivamente y aparecerá una pantalla con el detalle de la información. ![](https://i.imgur.com/rCgATqf.png) Los datos que se almacenarán de cada producto son: - Familia - Nombre - Coberturas - Monto de cada cobertura - Valor tope de cada cobertura - Carencia - Cantidad máxima de eventos durante la vigencia - Costo técnico - Valor público - Frecuencia de pago (un solo pago, mensual, anual, etc.) - Duración o vigencia de la póliza (6 meses, un año, etc.) - Cantidad mínima de asegurados (puede ser de 1 en adelante) - Valores le solicitará al cliente (conforme familia seleccionada) Adicionalmente se podrían almacenar las descripciones de los productos y de sus coberturas. Las acciones que se podrá realizar con cada uno son: - Modificar sus datos - Darlo de alta o baja (según proceda) - Buscarlo por nombre - Copiarlo en caso de requerir crear un nuevo producto similar ### Brokers Si un canal de comercialización fue creado con el tipo bróker, quiere decir que se trata de un agente comercializador asociado que ofrecerá los productos de ServiClick y se le deberá disponibilizar de su propio entorno para que pueda vender, en esta categoría están las corredoras de seguros, tarjetas de retail o quienes participen como resellers de forma recurrente como podrían ser sindicatos de trabajadores, constructoras, etc. ![](https://i.imgur.com/oOd2cgT.png) La pantalla muestra inicialmente un listado de brokers donde se puede seleccionar para editar o eliminar alguno. Como se puede apreciar, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/CN0zBzd.png) Si se requiere modificar o agregar alguno, es necesario dar clic sobre el ícono del lápiz o el botón "+" respectivamente y aparecerá una pantalla con el detalle de la información. ![](https://i.imgur.com/DMQOHyc.png) Los datos que se almacenarán de cada bróker son: - Datos de la empresa: - Rut - Razón social - Representante legal - Dirección - Correo electrónico - Teléfono - Datos para depósito de comisiones: - Banco - Tipo de cuenta - Nº de cuenta - Código - Nombre de fantasía - URL (se generará una URL por cada bróker para desacoplarlos del sistema) - Vendedores y usuarios asignados - Productos que puede vender y su método de comisión Las acciones que se podrá realizar con cada uno son: - Generar un contrato en base a un template y los datos del bróker - Subir el logo de la empresa - Subir la firma digitalizada del representante de la empresa - Subir el contrato tipo - Modificar sus datos - Darlo de alta o baja (según proceda) - Buscarlo por nombre ### Usuarios Cada persona que interactúe con el sistema es un usuario de este. Cada usuario posee un perfil que le permitirá realizar sus funciones, estos podrían ser (entre otros): - Vendedor - Administrador - KAM - Reporter - Supervisor - etc. ![](https://i.imgur.com/jBGUWBh.png) La pantalla muestra inicialmente un listado de usuarios donde se puede seleccionar para editar o eliminar alguno. Como se puede apreciar, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/LDsvgd9.png) Si se requiere modificar o agregar alguno, es necesario dar clic sobre el ícono del lápiz o el botón "+" respectivamente y aparecerá una pantalla con el detalle de la información. ![](https://i.imgur.com/ig4shZq.png) Cada usuario podrá ser interno (cuando pertenece a ServiClick) o externo, podrá pertenecer a alguna empresa (bróker) y dentro de esta podrá tener uno de los perfiles mencionados. Los datos que se almacenarán de cada usuario son: - Rut - Nombre completo - Correo electrónico - Teléfono - Perfil - Empresa a la que pertenece Las acciones que se podrá realizar con cada uno son: - Subir su foto - Modificar sus datos - Darlo de alta o baja (según proceda) - Buscarlo por nombre - Generar y enviar password ## Procesos A continuación se detallan los procesos que puede realizar un usuario de ServiClick, estos van desde la venta de productos hasta el cobro de estos pasando por la facturación, las comisiones a pagar a los brokers y el proceso de cobranza. ### Facturación Para la facturación mensualo de los clientes, ya sea directos o del broker, el sistema acumula estas peticiones para que el área de facturación pueda generar los documentos tributarios necesarios. Para ello el usuario debe tener el perfil de facturación e ingresar con sus credenciales. El proceso de facturación se puede visualizar dentro de la sección "Procesos" del menú principal ![](https://i.imgur.com/P7IbcWX.png) Como primera segmentación, se despliega un resumen de la facturación del mes de las ventas realizadas por la página web y las realizadas por el broker. Como se puede apreciar, en la parte superior hay un filtro por mes. ![](https://i.imgur.com/gWh2nZg.png) El usuario debe seleccionar uno de ellos y dar clic en "Continuar" para poder visualizar, por ejemplo un resumen por broker, en la parte superior los filtros por nombre del broker y por mes, de igual forma, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/jLLpQT5.png) Ahora el usuario puede seleccionar el broker en particular para que se le despliegue un resumen ahora por cliente asignado al broker, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/o8dqquS.png) Como se puede apreciar, arriba de los filtros se despliega el broker seleccionado para tener en todo momento la información visible respecto a quien pertenecen los clientes. Ahora el usuario puede seleccionar un cliente para que se le despliegue un listado de sus asegurados como para tener un detalle del valor a facturar. ![](https://i.imgur.com/WZ9E2W3.png) Al igual que en la pantalla anterior, en la parte superior, sobre los filtros, se puede ver el nombre del cliente seleccionado siempre apuntando a tener visible la información que se está procesando, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. Finalmente si el usuario presiona "Continuar" llegará al resumen de facturación del cliente ![](https://i.imgur.com/IA3XUwA.png) Acá el usuario puede solicitar enviar por correo para que el área de facturación lo pueda utilizar para emitir el documento. :::info :bulb: No es parte de este proyecto, pero se puede considerar a futuro una integración con algún sistema de facturación electrónica. ::: ### Comisiones Del mismo modo como el usuario de facturación ingresa a revisar el detalle del proceso, si posee el perfil requerido, podrá realizar el cálculo de comisiones, el cual se basa en lo registrado en los maestros en cada bróker respecto a: - Markup - Porcentaje de venta - Valor fijo ![](https://i.imgur.com/fukaktR.png) El sistema despliega una pantalla con un resumen de lo calculado en comisiones para cada bróker con la posibilidad de dar clic en cada uno para ver el detalle. Como se puede apreciar, en la parte superior hay un filtro por nombre del broker y por mes. ![](https://i.imgur.com/O3z77mZ.png) Ahora el usuario puede seleccionar un cliente para que se le despliegue un listado de sus asegurados como para tener un detalle las comisiones del broker relacionada a cada cliente. ![](https://i.imgur.com/IUSghQE.png) Si el usuario requiere mayor detalle, puede dar clic sobre el cliente y ver más especificación respecto a los asegurados que posee. ![](https://i.imgur.com/yjTg4EQ.png) Finalmente, si presiona "Enviar", se enviará un correo al responsable de realizar el pago de estas comisiones al broker mostrando además los datos de cuenta corriente almacenados en el sistema. ### Cobranza Con el objetivo de dejar registro de los pagos recibidos respecto a facturas emitidas por concepto de venta de productos, se puede utilizar esta opción. ![](https://i.imgur.com/ocSNgvW.png) El sistema despliega inicialmente un resumen segmentado por tipo de canal (broker o página web) con los montos facturados, pagados y el saldo (facturado - pagado). ![](https://i.imgur.com/fc9AJW5.png) El usuario debe seleccionar el canal y dar clic en "Continuar" para que se le despliegue un resumen por cada uno de los brokers (por ejemplo). ![](https://i.imgur.com/AmAdPsm.png) Si selecciona un broker, se desplegarán los clientes asociados a este o de igual forma se desplegará un listado similar cuando se seleccione como canal la página web. ![](https://i.imgur.com/TEnch4c.png) Al seleccionarse el cliente, se despliega un resumen de los montos asociados al cliente, donde se despliega un detalle de productos, cantidad de asegurados, fechas y valores. ![](https://i.imgur.com/e90XrYy.png) # Broker Tal como se menciona en la sección de maestros, un broker tendrá su propia URL para ingresar al sistema, esto le brindará un desacople del proceso y un entorno privado para sus transacciones, las cuales pueden ser: - Venta - Modificación de póliza (que incluye la incorporación o eliminación de miembros) - Reporte de facturación y comisiones ## Login Al igual que los usuarios de ServiClick, el broker posee su propio usuario y método de ingreso al sistema mediante login. Como se puede apreciar, aparece el logo del broker en la parte superior a la solicitud de credenciales. ![](https://i.imgur.com/0JnJDsX.png) Una vez validado, se le desplegará una pantalla de bienvenida mostrando sus datos y la posibilidad de cambiar su contraseña. En la parte superior izquierda está el logo del broker y a la derecha la foto del usuario. ![](https://i.imgur.com/jXKta21.png) El usuario al presionar el ícono en la esquina superior izquierda podrá desplegar su menú principal con las opciones de procesos y reportería. ![](https://i.imgur.com/Qtvd91w.png) Dependiendo de los privilegios del usuario, los procesos que puede realizar son vender, modificar las pólizas y revisar la reportería de facturación y comisiones. ## Venta Para realizar una nueva venta, el broker debe ir al menú principal y seleccionar la opción "Venta" dentro de procesos. ![](https://i.imgur.com/5jkxGLa.png) Una vez seleccionada la opción de venta, se desplegarán las familias de los productos asignados al broker. ![](https://i.imgur.com/QtnRIN8.png) Seleccionada la familia, se despliegan los productos asociados a ella y que además están disponibles para el broker. ![](https://i.imgur.com/vsaNhQG.png) Al seleccionarse el producto, se puede apreciar que en el carrito de compra aparece el número "1", ahora el usuario puede seleccionar otra familia presionando el botón en la parte inferior y repetir el proceso por si requiere incluir en la venta otros productos. ![](https://i.imgur.com/mZ8QfGo.png) Como puede apreciarse, el número en el carrito de compra aumenta conforme productos seleccionados haya realizado el usuario. Adicionalmente si requiere saber cuáles son, puede presionar sobre el carrito para que se le despliegue un detalle. :::info :boom: **Nota:** Como no se han ingresado la cantidad de asegurados, el monto por cada producto es $0, luego cuando se cuente con la información, aparecerán los montos calculados. ::: Al presionar "Continuar" se desplegará una pantalla donde solicita la información del cliente. Como se puede apreciar, consulta además si se trata de una empresa o persona natural, ya que dependiendo de la selección son los pasos que el sistema determina. :::info :boom: **Nota**: Si el cliente es persona natural, no tiene más asegurados que él mismo y solo se le solicitará ingresar los datos asociados a los productos seleccionados y los beneficiarios. En cambio si el cliente es empresa, puede solicitarse el ingreso de uno o más asegurados y sus beneficiarios. ::: Si el cliente es una persona natural, adicional al rut, se le solicitarán sus datos personales como nombres, apellidos, dirección, comuna, correo electrónico y teléfono. ![](https://i.imgur.com/6TV7XiK.png) Si el cliente es una empresa, los datos que se solicitan adicional al rut, son el representante legal, su razón social, giro, dirección, comuna, correo electrónico y teléfono. ![](https://i.imgur.com/qJKBpP6.png) Si el cliente es una empresa, se solicita ingresar los datos de los asegurados (de tratarse de una persona natural, solo solicita los datos de los productos y luego sus beneficiarios). En este punto el usuario puede ingresar los asegurados manualmente mediante el formulario que se muestra o seleccionar subirlos mediante planilla Excel. ![](https://i.imgur.com/Jq8IW5z.png) Para registrar la información de cada asegurado, se debe presionar el botón "+" y se desplegará un formulario que solicitará información del asegurado y los datos de los productos asociados. ![](https://i.imgur.com/5zLQumq.png) Como puede apreciarse, la información por producto está segmentada mediante un acordeon que los separa. :::info :boom: **Nota**: Puede darse el caso de que no se tenga la información de los productos por asegurado, por ello no es limitante no ingresarla (si los datos del asegurado), ya que el sistema se los solicitará por correo a cada uno. ::: Después de ingresar los asegurados, se solicitan los datos de los beneficiarios asociados a este. ![](https://i.imgur.com/diU7vLa.png) Para ingresar los beneficiarios asociados a un asegurado, se dene seleccionar este y aparecerá un modal que solicita la información. ![](https://i.imgur.com/ZdfNVOX.png) :::info :boom: **Nota**: Al igual que con los datos de los productos, no es limitante no ingresar los datos de los beneficiarios ya que el sistema se los solicitará por correo a cada asegurado. ::: Si el usuario hubiera marcado la opción de subida por Excel, el sistema despliega una pantalla que solicita dos procesos, el primero es descargar una plantilla, la cual debe ser llenada por el cliente con la información de sus asegurados: - Rut - Nombres - Apellidos - Dirección - Comuna - Correo electrónico - Teléfono ![](https://i.imgur.com/yU9GL3z.png) Una vez se haya descargado la pantilla, se habilita el segundo proceso que es la subida de esta al sistema, por ello el usuario debe haberla llenado y podrá subirla. ![](https://i.imgur.com/DBo3bTc.png) Como el sistema ahora posee la información de productos a adquirir y cuántos asegurados están contemplados, puede calcular el valor a pagar, el cual se despliega en la esquina superior derecha. Ahora solicitará los datos de facturación. ![](https://i.imgur.com/4yI7ZB3.png) :::info :boom: **Nota**: Si el cliente es persona natural, no se le solicita esta información ya que se asume que es la misma que ingresó con sus datos. ::: Finalmente el sistema despliega al usuario un detalle de lo adquirido, datos del cliente, asegurados, datos de facturación y de los productos que está adquiriendo. ![](https://i.imgur.com/KMk0CU2.png) Como se puede apreciar, el botón de "Contratar" se encuentra desactivado, ya que el usuario debe dar clic sobre cada uno de los productos y aceptar las condiciones para que se habilite. ![](https://i.imgur.com/w4N0Wgj.png) Una vez el usuario presiona sobre "Contratar", se gatillan los correos a los asegurados para que terminen de llenar la información (si es que esta no se ha llenado en este proceso), adicionalmente se envía un correo a ServiClick para que los encargados de facturación ingresen al sistema y puedan ver el detalle de la compra realizada y comenzar el proceso de emisión y cobro mensual. :::warning :mega: Falta definir cómo el sistema informará al sistema interno de ServiClick para que se les de el alta a los asegurados de este proceso de venta. ::: ## Incorporaciones/Eliminaciones El usuario con privilegios puede modificar los datos de una póliza de un cliente, puede además incorporar o eliminar asegurados o beneficiarios, para ello debe ir a la opción "Modificación" de la sección "Procesos" del menú principal. ![](https://i.imgur.com/nFBaFlv.png) El sistema le desplegará el listado de clientes asociados al broker con un filtro en la parte superior por si el listado es muy largo y debe buscar por nombre, de igual forma, el listado está paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/fahIpnE.png) Desde este listado es posible seleccionar el cliente para ver el listado de asegurados, el cual, está también paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla. ![](https://i.imgur.com/rORYOw5.png) Una vez seleccionado el asegurado, es posible modificar sus datos personales o de sus productos asociados o eliminar alguno de ellos o el eliminar al mismo asegurado. ![](https://i.imgur.com/ftT8KKK.png) Si se requiere eliminar el asegurado, se debe hacer clic sobre el botón "Eliminar" y aparecerá un modal que solicitará el motivo de la baja. ![](https://i.imgur.com/BtdG7nC.png) De igual forma si se requiere eliminar un producto asociado al asegurado, se solicitará el motivo de la baja. ![](https://i.imgur.com/YX5gGks.png) Si desde la pantalla del detalle del asegurado se selecciona "Ver beneficiarios", se despliega el listado de estos con la posibilidad de poder editarlos o eventualmente eliminar alguno. ![](https://i.imgur.com/4fceu3u.png) En el caso que el usuario requiera eliminar un beneficiario, puede dar click sobre el ícono del basurero y aparecerá un modal solicitando el motivo de la baja. ![](https://i.imgur.com/OGEFdzE.png) :::info :+1: Está de más mencionar que toda modificación o eliminación queda registrada en el sistema detallando fecha, hora y usuario que realizo el proceso. De igual forma para las eliminaciones, estas no se realizan físicamente de la base de datos sino que más bien se desactivan, o sea, el dato permanece pero no es visible ni tampoco se considera en procesos de cobro por ejemplo. ::: ## Facturación/Comisiones Con el objetivo que el broker pueda saber anticipadamente cuál es la facturación que será enviada a sus clientes o cuánto será la comisión acumulada hasta el momento, es posible obtener esta información contando con los privilegios adecuados desde el menú principal dentro de la sección "Reportes", la opción "Facturación". ![](https://i.imgur.com/foqRpgw.png) La primera pantalla que se despliega es un listado de los clientes asociados al broker, siempre paginado por si la cantidad de registros supera el espacio disponible en pantalla, además en la parte superior podrá contar con dos filtros, uno para buscar rápidamente por el nombre del cliente y otro con el mes. ![](https://i.imgur.com/M2p1tEH.png) Si el usuario requiere ver un detalle del cliente, puede seleccionarlo y dar clic en "Continuar" y el sistema desplegará el detalle por asegurado. ![](https://i.imgur.com/EWAuEXF.png) # Cliente Un cliente empresa (con varios asegurados) o persona natural puede comprar directamente en la página web (sin contar con un Broker), por lo que el sistema, le desplegará las mismas pantallas de compra mostradas en este documento y al final del proceso, generará un automáticamente usuario especial (con el correo electrónico registrado y una clave autogenerada que se le envía) con el que podrá administrar sus pólizas. ## Empresa El cliente empresa selecciona desde la página web los productos que quiere adquirir para sus colaboradores y da click en el CTA (call to action) lo que lo redirige al sistema. ### Compra Al igual que los procesos anteriormente descritos, el sistema inicia solicitando al cliente empresa que registre sus datos y marque la opción "Empresa" ![](https://i.imgur.com/psviLme.png) Luego solicitará que ingrese los datos de los asegurados mediante un formulario pero le brinda la posibilidad de saltarse este proceso y poder realizar una carga vía Excel. ![](https://i.imgur.com/vQo1Azl.png) Si el cliente empresa prefiere ingresarlos manualmente, se desplegará un formulario donde debe ingresar la información personal de cada uno y los datos asociados a los productos que se quiere adquirir. ![](https://i.imgur.com/OHKZZyb.png) :::info :boom: **Nota**: Puede darse el caso de que no se tenga la información de los productos por asegurado, por ello no es limitante no ingresarla (si los datos del asegurado), ya que el sistema se los solicitará por correo a cada uno. ::: Después de ingresar los asegurados, se solicitan los datos de los beneficiarios asociados a este. ![](https://i.imgur.com/XlvCara.png) Para ingresar los beneficiarios asociados a un asegurado, se dene seleccionar este y aparecerá un modal que solicita la información. ![](https://i.imgur.com/ZdfNVOX.png) :::info :boom: **Nota**: Al igual que con los datos de los productos, no es limitante no ingresar los datos de los beneficiarios ya que el sistema se los solicitará por correo a cada asegurado. ::: Si el usuario hubiera marcado la opción de subida por Excel, el sistema despliega una pantalla que solicita dos procesos, el primero es descargar una plantilla, la cual debe ser llenada por el cliente con la información de sus asegurados: - Rut - Nombres - Apellidos - Dirección - Comuna - Correo electrónico ![](https://i.imgur.com/T7yBETU.png) Una vez se haya descargado la pantilla, se habilita el segundo proceso que es la subida de esta al sistema, por ello el usuario debe haberla llenado y podrá subirla. ![](https://i.imgur.com/gU6m6DE.png) Como el sistema ahora posee la información de productos a adquirir y cuántos asegurados están contemplados, puede calcular el valor a pagar, el cual se despliega en la esquina superior derecha. Ahora solicitará los datos de facturación. ![](https://i.imgur.com/BDV2ZzB.png) Finalmente el sistema despliega al usuario un detalle de lo adquirido, datos del cliente, asegurados, datos de facturación y de los productos que está adquiriendo. ![](https://i.imgur.com/cLtcgAO.png) Como se puede apreciar, el botón de "Contratar" se encuentra desactivado, ya que el usuario debe dar clic sobre cada uno de los productos y aceptar las condiciones para que se habilite. ![](https://i.imgur.com/obbBamr.png) Una vez el cliente presiona sobre "pagar", el sistema se comunica con Reveniu para brindarle el control para el pago mediante tarejeta de crédito o débito. :::info :bulb: Posiblemente el cliente es muy grande y visualice que es una cifra que no puede contemplarse en una tarjeta corporativa, se podría implementar que pudiese dejar el proceso hasta este punto y luego sea ServiClick quien lo contacte para establecer el vínculo comercial y se le cobre mediante facturación mensual y transferencia. ::: Una vez aprobado el pago, se gatillan los correos a los asegurados para que terminen de llenar la información (si es que esta no se ha llenado en este proceso), adicionalmente se envía un correo a ServiClick para que los encargados de facturación ingresen al sistema y puedan ver el detalle de la compra realizada y comenzar el proceso de emisión y cobro mensual. :::warning :mega: Falta definir cómo el sistema informará al sistema interno de ServiClick para que se les de el alta a los asegurados de este proceso de venta. ::: ### Administración Al igual que el broker, el cliente empresa puede tener necesidad de realizar gestión sobre sus productos y asegurados. Tal como se comentó anteriormente, el sistema genera al cliente una cuenta mediante la cual puede acceder. ![](https://i.imgur.com/Np2vCE2.png) Si las credenciales son correctas (el proceso de validación es el mismo de recuperación de contraseña), se desplegará una pantalla de bienvenida junto con las opciones disponibles. ![](https://i.imgur.com/0jNWNXa.png) Como se puede apreciar, el cliente puede realizar gestión sobre: - Productos - Asegurados (y sus beneficiarios) - Revisar eventos de uso - Revisar su facturación :::info :+1: Las pantallas asociadas a estos procesos son similares a las descritas en el broker ::: ## Persona Natural El cliente persona natural selecciona desde la página web los productos que quiere adquirir para sus colaboradores y da click en el CTA (call to action) lo que lo redirige al sistema. ### Compra Al igual que los procesos anteriormente descritos, el sistema inicia solicitando al cliente persona natural que registre sus datos y marque la opción "Persona Natural" ![](https://i.imgur.com/jrxF4Qo.png) Posteriormente el cliente debe ingresar los datos asociados a los productos que requiere adquir. Luego solicitará que ingrese los datos de sus beneficiarios mediante un formulario que le permite agregar, modificar y eliminar hasta 5. ![](https://i.imgur.com/tR6j775.png) Finalmente el sistema despliega al usuario un detalle de lo adquirido, datos del cliente, beneficiarios, datos de facturación y de los productos que está adquiriendo. ![](https://i.imgur.com/cLtcgAO.png) Como se puede apreciar, el botón de "Contratar" se encuentra desactivado, ya que el usuario debe dar clic sobre cada uno de los productos y aceptar las condiciones para que se habilite. ![](https://i.imgur.com/obbBamr.png) Una vez el cliente presiona sobre "pagar", el sistema se comunica con Reveniu para brindarle el control para el pago mediante tarejeta de crédito o débito. Una vez aprobado el pago, se gatillan los correos a los asegurados para que terminen de llenar la información (si es que esta no se ha llenado en este proceso), adicionalmente se envía un correo a ServiClick para que los encargados de facturación ingresen al sistema y puedan ver el detalle de la compra realizada y comenzar el proceso de emisión y cobro mensual. :::warning :mega: Falta definir cómo el sistema informará al sistema interno de ServiClick para que se les de el alta a los asegurados de este proceso de venta. ::: ### Administración Al igual que el broker y el cliente empresa, el cliente persona natural también puede tener necesidad de realizar gestión sobre sus productos y beneficiarios. Tal como se comentó anteriormente, el sistema genera al cliente una cuenta mediante la cual puede acceder. ![](https://i.imgur.com/5AnhdVX.png) Si las credenciales son correctas (el proceso de validación es el mismo de recuperación de contraseña), se desplegará una pantalla de bienvenida junto con las opciones disponibles. ![](https://i.imgur.com/dae7hlM.png) Como se puede apreciar, el cliente puede realizar gestión sobre: - Productos - Beneficiarios - Revisar eventos de uso - Revisar su facturación :::info :+1: Las pantallas asociadas a estos procesos son similares a las descritas en el broker ::: # Asegurado Como asegurado colaborador de un cliente empresa que haya adquirido productos ya sea mediante la página web o un broker, también posee una cuenta para administración de sus productos. ## Administración Tal como se mencionó anteriormente, cuando la compra es validada o se incorpora alguien nuevo, todos los asegurados reciben un correo electrónico con instrucciones para que puedan ingresar al sistema, ya sea, a terminar de completar sus datos o para realizar gestión sobre sus productos y beneficiarios. ![](https://i.imgur.com/fq62PQt.png) Si las credenciales son correctas (el proceso de validación es el mismo de recuperación de contraseña), se desplegará una pantalla de bienvenida junto con las opciones disponibles. ![](https://i.imgur.com/cM66HqM.png) Como se puede apreciar, el cliente puede realizar gestión sobre: - Productos - Beneficiarios - Revisar eventos de uso - Revisar su facturación :::info :+1: Las pantallas asociadas a estos procesos son similares a las descritas en el broker :::