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# ETF 指數投資入門自學推薦 + 工具與範例分享

本文以 [CC-BY-SA 4.0](https://creativecommons.org/licenses/by-sa/4.0/deed.zh_TW) 授權發布

## 前提

1. 先確定有足夠的保險面對日常的風險
2. 再確定身上有足夠的現金面對突發狀況，例如半年～一年的生活費
3. 最後才是根據時間、金額明確的目標，設定投資計畫

## 參考資料

1. 保險 - 《平民保險王》
2. 指數型投資基礎 -《漫步華爾街》，推薦先讀過，確認自己是否認同

## 推薦課程

以下推薦兩門自己上過，而且覺得有收穫的課。

### ETF 101

推薦李柏鋒在 Hahow 平台開的〈ETF 投資全球：帶你量身打造專屬資產配置〉，除了用 ETF 進行指數投資的基本觀念外，也把如何在台灣與美國購買 ETF 的相關知識，包含如何挑選標的、挑選券商等資訊，講得很清楚，上完就有能力自己找券商、找好的標的。

除了傳授資訊外，如果每個作業都有認真作，對日後要自己親自規劃投資組合時，會很有幫助。

- Hahow 帳號註冊
  - 沒有 Hahow 帳號的話，可以點[ddio 的推薦連結](https://hahow.in/ur/54e9b744c5c9c00900cd8d8a)註冊，我們兩人會各拿到 300 元抵用券。
  - 不想讓 ddio 拿 300 元的人，也可自行到[官網](https://hahow.in)註冊。
- 課程連結
  - 如果覺得下面分享的投資工具有幫助，願意給 ddio 推廣回饋的話，可以[點這個連結進到課程畫面](https://hahow.in/courses/5a2659df603553001e3d2919/main?mts_s=ap&mts_m=ha&oasId=5dbaabf2763da3002075d176)，只要在點選後 24 小時內購買課程， ddio 就可以從 Hahow 那邊分到一部分課程收入（雖然不知道有多少 XD）。
  - 如果想讓 Hahow 和授課者分到原本的比例，也可[點這個沒有推薦碼的課程連結](https://hahow.in/courses/5a2659df603553001e3d2919)。
  - 兩者對報名者來說收費都一樣～

### 資產配置 101

個人推薦同樣是李伯峰開的[〈ETF 資產配置學習營〉](https://hahow.in/events/bootcamp-etf-19q1/)，作業多到沒多少人寫完，應該至少要投資 40 小時，但因為練習多，上完後，會比較清楚自己適合選擇怎樣的標的，也比較有經驗衡量不同配置之間的取捨。可惜去年開過一次課之後就沒有下文了，請協助敲碗讓課程再開 XD

因為重點是做作業 + 得到書摘，如果對作業內容和筆記有興趣的，也可找 ddio 拿他的紀錄，雖然得逼自己寫才有用，較需要動力，但有需要， ddio 也可以給點意見～雖然他也業餘的。

## 上課之後的實際操作工具

以下附上 ddio 上完課後到實際執行投資計畫時，使用的所有工具。所有文件都可以在[這個資料夾](https://drive.google.com/drive/folders/11LutYfx9G8wfuYleQ-jxxmHBmt9vhjS1?usp=sharing)下載，也可直接複製一份到自己的 Google 硬碟中。

[[資料夾連結](https://drive.google.com/drive/folders/11LutYfx9G8wfuYleQ-jxxmHBmt9vhjS1?usp=sharing)]

### 投資規劃與紀錄

[[下載連結](https://docs.google.com/spreadsheets/d/1YnDNdsOtaC7ie445J5D3ZHdGP7hOx_tTzkp_nmjAxPQ/edit#gid=526328065)]

這個試算表包含以下工具：

1. 投資規劃計算機：只要輸入投資目標金額、年限、預計報酬、通膨等資訊，就可以知道是否可以達標。適合拿來估計 ETF （或各種定期定額的投資工具）是否可滿足自己的投資目標。      ![](https://i.imgur.com/7ZFkzWe.png)
2. 年度記帳：每年記一次帳，方便紀錄投資過程。
3. 再平衡計算機：方便計算每次定期定額投入時，每個標的該買多少股數。 ![](https://i.imgur.com/EpM8i2M.png)


### 投資提案範本

[[下載連結](https://docs.google.com/document/d/1QoAMe0LlGadAdTv8h3RWiWUetCPAnax-3bsKL4OBeGc/edit#)]

這份文件是當初規劃退休金投資方案時寫的，包含如何抵銷指數型 ETF 投資在價值相違的企業的效果，以及風險、回測、資產配置等基本分析，概念均源自上面推薦的兩門課，建議實際進場前，都要自己寫得出這樣的東西，比較可以衡量自己的風險承受度。

這份文件呈現的是結果，不包含挑選標的的過程。每個人可接受的波動、對投資的看法接不同，本文不代表任何投資推薦。

### 投資即時報酬追蹤

[[下載連結](https://docs.google.com/spreadsheets/d/1zrbhQOcVh1I2GsHL40g0GawEj72jwCRprcJWIfb8oA4/edit#gid=1631491961)]

若有使用美國券商，這個試算表提供了將 FirstTrade 和 TDAmeritrade 的對帳單轉為即時投資報酬率的工具，並自動連結前日收盤價，就不用自己手動算 IRR 啦～

