# EP4 第四集｜那些年，我們一起被區塊鏈騙走的錢

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時間：2020.06.18
出席人員：Laura Liu、Alvin、Brendan
討論項目：EP4 內容大綱

零、前言 (5mins)

1. 感謝反饋、概述感想
2. 投資、投機，分得清？
3. 老鼠會、詐騙案世界遍地開花
4. 各種吸金、詐騙、龐氏騙局案例

一、 區塊鏈相關爭議案例 (2mins)

1. Cloud Token 虛擬貨幣資金盤騙局
2. Plus Token
3. IBC, EXP Asset
4. 幣寶事件
5. 釣魚、冒牌網站、粉專( Fake Giveaways)
6. 代買虛擬貨幣，

cloud Token 是一款線上錢包推出的代幣，該錢包據稱是一款可以協助用戶整合當今所有流行的加密資產如 USDT、TUSD、BCH、CTO、BTC、LTC、ETH 和 DOGE 的錢包，創作者甚至聲稱 Cloud Token 是一個「4.0 blockchain」項目。

Bitcoin.com 指出該項目代幣 CTO 在 2018 年推出，而就像 Plus token 一樣，CTO 也承諾他的用戶可以在每月收取 6-12％ 的利息回報。

事有蹊蹺?
但從 Cloud Token 推出以來，多層傳銷監控（MLM scam monitoring）網站 BehindMLM.com 就曾多次指出其可疑之處， behindMLM 在去年 4 月時就指出：「Cloud Token的網站不提供有關誰擁有或運營公司的信息。」並透露 Cloud Token 網站域（ cloudtokenwallet.com）已於 2019 年 1 月 27 日「私下註冊」。

behindMLM 當時警告道：

「通常如果一個傳銷公司不公開其是由誰經營或擁有的，就要認真思考一下是否加入和/或交錢的問題。」

和 Plus Token 關係緊密?
當時除了可疑的傳銷外，Cloud Token 神秘的創辦人和公司持有人到底是誰也是一件令人不安的事情，behindMLM 調查指出，在一個營銷影片中，Sheng Zhao 和 Simon Tran 這兩位被形容為 Cloud Token 背後的大人物。

Plustoken 將成為比特幣 2020年的最大障礙（20億美元的龐氏騙局）
收益來自於「搬磚套利和量化」，也有真正的量化團隊曾經出來澄清過，搬磚套利怎麽可能有年化超過 100% 的收益率。

2019 年 6 月，部分用戶發現 PlusToken 無法提現，而之前 PlusToken 可能為了吸收更多資金，一直是開放提現的，當然用的是後期加入用戶的資金填補先前加入用戶的收益。

後來，六名中國籍人士因「進行非法互聯網騙局」被瓦努阿圖警察部隊逮捕，被遣返回國。後來人們發現，涉案人員與網上傳播的 PlusToken 團隊吻合。

當大家還沒來得及拍手稱快的時候，就意識到了 PlusToken 詐騙的資金也許很難被追回。

* Plus token 影響市場

最終，這筆資金被轉移到火幣的一個場外交易經紀商地址上進行清算，這就是目前幾乎所有 PlusToken 加密貨幣套現的手段。場外交易為個人買家之間的交易提供了便利，這些買家其實不希望在公開交易所進行交易。

場外交易商通常與交易所關聯，但是獨立運作。如果交易者想以設定的議定價格變現大量加密貨幣，他們通常會找場外交易商。

不僅如此，相比於大多數正規的加密貨幣交易所，場外交易經紀商對 KYC 要求更低，因此對像 PlusToken 這樣的犯罪分子極具吸引力。

正規的加密貨幣交易所會監控交易並保留客戶信息，以便報告可疑活動並遵守執法部門的監管規則，但是場外交易經紀商遵循的卻是不同的規則，雖然許多規則也是合法的，但的確有場外交易經紀商利用較低的 KYC 要求為非法用戶提供服務，有些場外交易經紀商在高額利潤的驅使下甚至會專門從事犯罪資金轉移和洗錢工作

二、分析手法 (3mins)

1.

1.朋友介紹的投資管道不見得不可信，但是他很賺，不代表他真的很賺，更不代表你也會賺，可能他只是在幫忙找下一隻老鼠。

2.除了金管會核准的機構外，不能承諾投資人有固定報酬收入，所以一旦談固定報酬，出現問題的機率就很高，這會有非法吸金的疑慮。

3.保本的產品不是沒有，但是通常投資報酬率會非常低。如果又保本，又能投資報酬率超過10%以上，詐騙的可能性就很高。

4.如果有人跟你說，這個項目的投資報酬率超過30%，你應該問他，幹嘛自己不投資，還要辛苦的當業務或代操？

5.看不懂的文件不要簽名，不要給錢。所有文件，都是看懂、覺得合理才簽名。看不懂，就請他多解釋幾次到聽懂為止，請不要覺得自己這樣會看起來很笨。但是有書面文件，也不代表一定可以拿到錢。

6.要投資以前，請確認對方有沒有合法的證照，不論是個人或是公司。

7.不懂的事情，就不要投資。關於錢這種事，盲從是很難獲利的。

8.關於投資，不要相信認識很久的朋友，而是要去請教專業人士，多多詢問相關業界人士，或是google搜尋相關資訊有沒有媒體報導（台灣資金盤通常會以Dcard, 痞客邦為行銷管道）

9.天底下，沒有一夕致富這種事，如果有，百分之九十九是詐騙，剩下的百分之一，先問問自己有沒有這種運氣。
    

三、現有疑慮的區塊鏈項目 (2mins)

1. 名稱
2. 類型
3. 管道

四、結論 (5mins)

1. 撻伐
2. 勸世

特、資料整理
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