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tags: NTUT_Note
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# 理財規劃 - 顧問
**沒有絕對的對跟錯，說服評審為重點**

* 待解決之疑慮，第一、二題最難
* 我們可以幫助跳槽
- 公司因為武漢肺炎營收提升，德宏沒有鑽錢 why?
* 房子是資產，不是現金
- 以房養老?
* 用房子擔保，當我們死掉時房子歸銀行，生前房子給我們錢
* 不適合小孩多的情況
* 推薦是**必須照顧自己的狀況**
- 理財型房貸
* 在還貸款的時候，把那些錢拿出來借
* 有大筆緊急需求，需要大量資金調度
* 利率高、風險高，可能不推薦
- 顧問建議，不推薦使用理財型房貸
* 人生目標，顧問提示
- 保單規劃 maybe 是德宏最重要的目標之一。(也許他是保守型投資人?)
- 歲數、退休生活費，參數可調
- 120W 的車，要不要不拿錢R
* 國內外旅遊
- EX: 疫情嚴重，國外就可以調解
* 保險
- 年齡越大，保費越多QQ。
- 健保放在老媽身上，媽媽薪水低所以很便宜
- 長照險 3萬塊以上，一定要
- 投資型保單
* 理論上是壽險
* 但還有保險的功能
* 投資型保單，要看賺多少錢，如果賺越多保單壽命越長，賠錢則保單壽命越小
* 找最近醫院自付額，才可已知道每日醫療的住院日額，看要不要吃營養品

* 理財問卷
- 問卷盡量用到風險中、RR1~RR4，一定要截圖到文本上
* 系統設定
- 萬一家中發生不幸的年度 2(?
- 支出比例，理論上要可以修調，四人加起來 100%，爸媽應該可以比小孩的支出在更多點些。
* 買車
- 請考慮燃料稅、牌照稅...等
- 也可以貸款RRRRR
* 支出來源圖、年度收支結餘圖，一定要截圖
* 股票
- 歷史走勢一定要截圖，建議月線
- 技術分析隨便你
- 外資平等隨便
- 財報分析，每股盈餘要放
* 加分題
- 剩下的財富可以給建議
* 評審重點
- 保險缺口
- 系統
- 大學教授最喜歡甚麼？**韓國瑜**
- 圖片多
- 表格多
- 行高 1.5
- 內文 13,14 font
- 內容做好，美編零
- 解決缺口