流程圖初稿共編
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流程類別:
- 基金帳務相關
1. 日結
2. 分配
3. 贖回
- 金品相關
1. 海外股票、ETF：
* AS400
(1) 交易紀錄
(2) 匯款給顧客
(3) 從顧客帳戶扣款
* WISE (網頁)
(1) 交易紀錄
* EST
(1) 匯款給上手
(2) 會計科目轉帳
* EFS
(1) 匯款給上手
2. SN
* WISE
(1) 上架商品
(2) 交易紀錄
* Notes
(1) 手續費、管理費減免，改在WISE
* EST
(1) 會計科目轉帳
* EFS
(1) 資金調度
(2) 手收、服務費
(3) 匯款給上手
* NBS
(1) 顧客帳戶扣款
3. 海外債
* WISE
(1) 上架商品
(2) 下單印出
(3)
* NBS
(1) 顧客帳戶匯款
- 信託相關
- 保管銀行相關

使用的系統&工具:
- 資訊處的系統
- 本機的檔案(e.g., excel)
- 紙本相關(e.g., 傳真機)
- 其他(e.g., 電話)

相關的人員:
- e.g.,
- 經辦 X2 帳務組 年資 XXX 薪資 XXX
- 覆核人員 X2

系統需求排序
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1. 風控相關的
1. 影響顧客的
1. 影響理專的
2. 沒有那麼急的影響顧客
3. 作業單位除非真的影響到作業人員/沒有辦法用人工排除的就會用系統
4. 只要能用人工排除的，系統排序就會往後拉
5. 半年內作業會調整一次

* 要改資源得限制是人力資源BA人數不足
* 信託BA人數約2.5人(BA專業能力)
* BA以前也要做業務放行(個法託保管業)
* 委外: 委外廠商Domain know-how留在玉山, or 委外人力PG(要要求高品質) ->找不到好的人力去執行
* WISE系統的RPA是用IE, 所以較難改成RPA, EST用RPA的可能性比較高，個網銀的RPA先做了
* 系統評估資源: 要不要做 以及 做這件事的成本
* 資訊處評估人力工時, BA人力工時是財富處在做
* 成本評估: 提案說明書當中有人力成本計算
* 人力資源不足是最大的流程開發的斷點，資運人力不足BA+SA都要足夠跟業管單位也要足夠
* 學長例子:個網銀M版的RPA約一個月
* ****風險評估要做完整*****/**風險評估要去請覺風管處***