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title: Social Trade 與 Mirror Trade (etoro 與 Bincentive)
tags: [finance, notelet]

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Social Trade 與 Mirror Trade (etoro 與 Bincentive)
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1. Social Trade ([社群交易](https://rich01.com/social-trading-etoro/))  是從 [Mirror Trade](https://medium.com/bincentive/%E5%BE%9E%E9%9B%B6%E6%90%9E%E6%87%82%E8%B7%9F%E6%8A%95%E4%BA%A4%E6%98%93-3b9cd5b38cd) 的概念延伸出來! 實質差異大概是 B2B, B2C 到C2C 的差別.
3. What's [etoro](https://www.etoro.com/)?
    - 2007年以色列成立，老闆是猶太人，成立時間不算很長，但超過10年也不算短。用戶數量與規模：非常多. 在2019年時全球註冊用戶數已經超過1000萬人次. 在2018年時E輪融資累積規模1.6億美金、當時市場估值8億美金。
    - 監管機構：英國金融行為監管局（FCA）、賽普勒斯證監會（CySEC）都是全球最主要的監管機構之一。
    - 資金進出簡單容易. eToro入金相當容易(可用信用卡匯入!)並且沒有費用、每次最低入金200美金以上，出金則是會有25美金的手續費， 這費用相對其他平台來說差不多並不算高。
    - 交易費用還蠻複雜的. 依照各種產品各有不同, 詳見 [市場交易時間及費用](https://www.etoro.com/zh-tw/trading/market-hours-fees/)
        - 非槓桿加密貨幣、股票和 ETF 基本上是沒有手續費
        - 指數, 大宗原物料, 加密貨幣等等, 會收取點差和 [隔夜展期費](https://www.etoro.com/zh-tw/customer-service/help/1121862702/%E9%9A%94%E5%A4%9C%E5%B1%95%E6%9C%9F%E8%B2%BB/)
        - [CFD 差價合約](https://www.etoro.com/zh-tw/trading/cfd/) 都要收 [隔夜展期費](https://www.etoro.com/zh-tw/customer-service/help/1121862702/%E9%9A%94%E5%A4%9C%E5%B1%95%E6%9C%9F%E8%B2%BB/)
    - etoro 的賣點! 主要分為　CopyTrader 和　CopyPortfolios, 前者就是對一般的投資人跟單, 後者是對特殊機構的跟單. 
        - 對擅長交易者而言：公開投資部位、成為資金管理者. 必須要對大眾公開自己的交易進出部位，因此大家可以看到交易者每一筆賺賠…看對帳單的概念。若投資績效好而且長期穩定，有別人看到想要追蹤你，他就可以直接複製你的投資，這時你就成為一個資金管理者(類似基金經理人)，==可以從你管理的資金中獲得一些比例的額外管理費收入==, 最高獲得AUM（總資產管理規模）2%的報酬。[明星交易者的級別要求和相應酬勞](https://www.etoro.com/zh-tw/customer-service/help/1121316802/%E6%98%8E%E6%98%9F%E4%BA%A4%E6%98%93%E8%80%85%E7%9A%84%E7%B4%9A%E5%88%A5%E8%A6%81%E6%B1%82%E5%92%8C%E7%9B%B8%E6%87%89%E9%85%AC%E5%8B%9E/)
        - 對追蹤者而言：挑選喜歡的交易者、追蹤複製投資績效，並且不用任何費用. 觀察績效數據，挑出你認可的投資者，然後投入資金(有上限)就可以追蹤，在對方進出時，你的部位也會即時的做買賣。 ==etoro平台的設計是追蹤明星投資者不用任何費用!!!==
            - 追蹤是很有趣的概念. 如果明星投資者的資產很高, 一般用戶如何追蹤? APPLE 和 GOOGLE 各買幾張, 價格可能就超過一般用戶的戶頭金額了! 所以他們是採用 CFD 的方式, 讓你能買零股, 例如 0.05 股, 這樣就只要準備 0.05 元的金額. 所以可以做到 profolio copy! 問題是, CFD 是需要隔夜展期費的！所以跟單者的成本可能比想像中高, 或者說, ==只適合跟短線操作者!?==
4. What's [Bincentive](https://www.bincentive.com/member/dashboard)?
    - [白皮書](https://s3.ap-northeast-2.amazonaws.com/web-pro.bincentive.com/Market/Documentations/Bincentive_wp_TC.pdf)
    - 經營項目限於數位貨幣. 主打跟單功能
    - 底層技術是區塊鏈. 不過一般人可能不會很在意就是了. Bincentive 的跟投方式是透過一種名為「類去中心化應用程式（Q-DApps）」完成的，Q-DApp 可以視為一個交易訊息交換平台. 會去偵測投資專家的交易行為，並發送訊號到跟投用戶的交易所，並透過 API 做出一模一樣的交易。
        - 不會被暴露自己的投資策略! 這對量化投資者很重要!
        - 對於投資基金等等專業機構, 這很重要, 所以才會願意被跟單, 也就是說 Bincentive 主推 B2C. etoro 主要對象就比較像是 C2C.
    - Bincentive 看起來比較像是媒合仲介的角度. 雖然需要保證金, 但是並非交易保證金, 而是佣金保證金.
    - 對用戶來說有兩種成本. 一種是交易成本, 這個跟用戶所選擇的交易所有關, 例如 BitMEX 與 Binance. 另一種成本是跟單的傭金成本, 這個部分是只有賺錢才會被抽傭.
    - Bincentive 賺什麼？平台與交易專家拆帳，抽 30% 的績效費作為收入.



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