---
# System prepended metadata

title: Ủy thác đầu tư tài chính

---

# Ủy thác đầu tư tài chính 
https://www.taichinhz.com/uy-thac-dau-tu-la-gi/
https://www.tinnhanhchungkhoan.vn/uy-thac-dau-tu-ca-nhan-khoang-ho-che-tai-post232193.html
...
Đọc 1 số bài viết trên mạng a gút ra một số ý bên dưới.

Ủy thác cần có các điều khoảng và điều kiện được bàn bạc và thỏa thuận.

Anh muốn em đọc và tiếp nhận những điều dưới đây như những lời đóng góp mang tính xây dựng và thiện chí giữ gìn quyển lợi đôi bên.

### Nội dung điều khoản cần bàn
#### Công việc cần ủy thác:
- Phân bổ tài sản cân đối portfolio định kỳ 6 và 12 tháng
- Tối ưu vốn trung và ngắn hạn - luân phiên lựa chọn và mua bán các cổ trung và ngắn hạn
- Trung bình giá vào và ra hợp lý với cổ phiếu dài hạn.

#### Điều khoản:
Mong đợi về lợi nhuận và khẩu vị rủi ro của anh ở mức thấp, nên đây là một số điều lệ cần bàn
- Hạn chế tối đa cắt lỗ quá 20% tổng giá trị tài khoản, nếu phải cắt thì trước đó thông báo trước lý do.
- Thu hồi tài khoản khi giá trị còn 65% tổng giá trị tài sản ban đầu.
- Phân bổ và tái cơ cấu tài sản định kỳ:
    - Dài hạn (>1,5 năm): 50%
    - Trung hạn (6 tháng - 1 năm): tối thiểu 10%
    - Ngắn hạn (<6 tháng): tối đa 20%
    - Tiền mặt/sức mua: duy trì ở mức tối thiểu 5% tùy thời điểm.
- Nói một cách khác: 
    - CP được đầu tư với 50% vốn phải có cơ sở để HOLD lâu dài trên 1.5 năm. Tương tự với trung hạn và ngắn hạn.
- Bộ tiêu chí chọn CP - các cổ phiếu được chọn phải có tiêu chí cụ thể, phù hợp cho từng loại phân bổ.
- Backup plan - có đường tiến cũng phải có đường lui.

---
### Next step
1. Em review thử những cái trên:
* Cái gì hợp lý?
* Cái gì chưa hợp lý?
* Cần bổ sung điều gì?
* Quyền lợi của em? Liệu trả 50% hoa hồng thì em đánh có hiệu quả hơn không?

2. Tính toán và đánh giá lại sức khỏe tài khoản và xét tình hình chung.
3. Chọn target và viết plan sắp tới.
4. Report tiến độ plan, các thông tin vi mô và vĩ mô có thể ảnh hưởng đến portfolio
---
### Q&A
**[?]** 
>Trong port cần có mấy cái gì anh note ra i r em làm. 30/6 với 31/12

**[A]** Report là công việc định kỳ trong 1 quá trình thực hiện 1 cái Plan. Vì vậy mà e phải có plan rồi mới biết cần report những gì? Mà Plan là ở đây là những steps/actions, mình sẽ làm để đạt đc 1 cái KPI hoặc 1 target. Vì vậy Target/Objective có trước rồi đến Plan rồi đến Report. Nên e hỏi anh cần report gì từ em, thì anh không biết.
Anh sẽ cần hỏi lại em rằng Target em bao nhiêu? Plan em ra sao?

