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# System prepended metadata

title: 風管報告

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# 風管報告
## 挪用面
### 防止行員操作顧客帳戶
#### 情境
一: 某個客戶的行為很像理專/跟平常模式不同
二: 不同ip位置、裝置登入

#### 作法
作法:不同ip位置、裝置登入時，確認是否為本人(簡訊、email或行銀通知)
風險:一開始就是行員操作的帳戶就無法發現

## 行為面
### 玉山人指數 -> 行為風險指數
目的: 透過行為面的資料來協助判別舞弊
極度機密: 不能讓其他人知道
收集資料範圍:
行外資料: 聯徵資料(信用卡)/集保所資料
行內資料: 異常金流(頻率/時間/目的)

## 其他
### features的精進

### rules很多是否能真正防止 

### 抽查辦公處所
在進行抽查作業時可以使用script自動進行各資料夾的檢查
### 行外的金流追蹤
幾乎做不到
## 投影片流程
想解決員工舞弊事項->本行目前如何做、其他人又如何做->倚靠科技或系統化的方式我們如何做、規劃方案(案例研討)->未來可以如何精進->總結(業務與風險取得平衡)
